Как физическое лицо можно совершать любое количество переводов со своего текущего счета. В Германии есть два условия. С одной стороны, кредитовый баланс (выше дебетового лимита) должен быть достаточным, а с другой стороны, установленный законом лимит не может быть превышен. В этом случае все равно можно перевести деньги, но могут потребовать предоставить в налоговую инспекцию подтверждение происхождения, пишет сайт novostide.de
Какую сумму денег можно перевести, чтобы избежать проверки налоговой
Закон гласит, что о депозитах, превышающих 10 000 евро, необходимо сообщать. Если хотите внести, а затем перевести 10 000 евро, необходимо доказать происхождение денег. Ситуация другая, если деньги уже есть на счету, например, из сбережений, зарплаты или иным образом. В этом случае банк знает происхождение и ему больше не нужно его проверять. Если денежная операция покажется подозрительной или будет переведена исключительно крупная сумма, банк может сообщить об этом в налоговую инспекцию. На практике это часто делается, например, когда есть подозрения в незаконных сделках.
Нужно обратить внимание, что пожертвования крупных сумм денег должны облагаться налогом на пожертвования. Поэтому следует самостоятельно уведомить налоговую инспекцию о таких поступлениях средств.
Также можно совершать международные переводы на неограниченную сумму в пределах кредитного лимита или кредитного баланса. Однако о платежах на сумму 12 500 евро и более необходимо сообщать в Немецкий Бундесбанк. Основанием для этого является обязательство сообщать об AWV. AWV означает Постановление о внешней торговле и платежах. Уведомление должно быть сделано получателем денег. Это указано в выписке по счету. Форму заявления Z4 можно найти на сайте Deutsche Bundesbank.
Независимо от Закона о борьбе с отмыванием денег, банки имеют свои собственные лимиты на переводы, которые применяются как к онлайн-банкингу, так и к переводам в банковских банкоматах. В зависимости от банка лимит может быть увеличен или изменен один раз. Для переводов на сумму более 10 000 евро может потребоваться обратиться в свой банк. В частности, это касается ситуаций, когда необходимо доказать происхождение денег.
