Клиенты банков должны скептически относиться к неожиданным платежным запросам, напоминает ruhr24. И неплохо бы научиться «на глаз» определять мошеннические банковские счета. Это не так сложно, как кажется. Код IBAN с первого взгляда укажет, нужно ли соблюдать осторожность.
Мошенники изобретают все более изощренные способы, чтобы вытянуть деньги у своих жертв. Обладая некоторыми знаниями о банковских счетах, потребители могут эффективнее защитить себя.
Не доверяйте IBAN из неожиданных стран
Перед каждым денежным переводом нужно внимательно проверять IBAN. Особенно – в случае неожиданных запросов на оплату или счетов от неизвестных отправителей. Простой проверки банковских реквизитов часто бывает достаточно для выявления мошенничества.
Самой важной частью IBAN являются первые две буквы – код страны. Они сразу показывают, в какой стране открыт счет. Для немецкого банка IBAN всегда начинается с «DE», для французских банков — с «FR», а для британских счетов — с «GB».
Вот некоторые распространенные коды стран для IBAN:
- DE: Германия (22 цифры);
- AT: Австрия (20 цифр);
- CH: Швейцария (21 цифра);
- FR: Франция (27 цифр);
- GB: Великобритания (22 цифры);
- ES: Испания (24 цифры);
- IT: Италия (27 цифр);
- NL: Нидерланды (18 цифр).
Если пришел запрос на оплату, а IBAN из неожиданных стран, следует насторожиться. Особенно это актуально в случае претензий о взыскании долгов или запросов от немецких компаний со счетами в иностранных банках. Солидные немецкие компании обычно имеют банковские счета в немецких кредитных учреждениях.
Еще один тревожный признак – IBAN с кодами стран, такими как «TR» (Турция) или «CF» (Центральноафриканская Республика), если они связаны в связи с якобы немецкими поставщиками услуг. Эта необычная комбинация часто указывает на мошенничество.
Загляните в черный список
Бранденбургский центр защиты прав потребителей ведет черный список мошеннических аккаунтов, который регулярно обновляется. В этом списке представлена информация о сомнительных счетах и мошеннических агентствах по взысканию долгов.
Прежде чем выполнять неожиданный запрос на оплату, стоит ознакомиться с этой базой данных. Такая превентивная мера может защитить от финансовых потерь.
Как обезопасить себя от необоснованных претензий
Письма о взыскании долгов часто действуют на нервы, угрожая судебным разбирательством, удержанием заработной платы или другими неприятностями. Многие спешат платить, не проверив обоснованность претензии.
Консультационный центр для потребителей предлагает бесплатную онлайн-проверку взыскания долгов. Она позволяет получателям иска о взыскании задолженности выяснить, должны ли они вообще платить и оправдана ли сумма. Ответив на несколько вопросов, пользователи получают первичную правовую оценку и, при необходимости, образец письма, с помощью которого они могут возразить против претензии.
Чтобы избежать мошенничества, эксперты советуют изучать IBAN и ознакомиться с предложениями консультационного центра для потребителей.
В целом, никогда не следует спешить переводить деньги, не связавшись сначала с предполагаемой компанией. Но делать это нужно не по контактным данным, указанным в заявке на оплату, а по официально проверенным каналам связи.